企业签约商户规范服务办法
为了加强总公司、分公司特惠商户、特约商户（以下如无限定，均合称为商户）的管理，防范业务风险，提高公司对商户的审核效率，现就商户签约的具体事项作如下规范：
一、商户在签约时必须向公司提交以下资料：
（一）特约商户
1.商户须提交《预付卡特约商户受理协议书》一式2份。
2.商户须提交以下证件各1份：
（1）营业执照副本复印件（已通过上年工商年检）；
（2）组织机构代码证复印件；
（3）税务登记证复印件（国税、地税均可）；
（4）法定代表人身份证复印件（包括正反两面）：
A、本国人士：身份证复印件（第二代身份证需复印正反面）；
B、港澳台人士：港澳居民来往内地通行证，港澳同胞回乡证或台湾居民来往大陆通行证、在境内的居留证或暂住证复印件；
C、外籍人士：护照复印件，在境内的居留证或暂住证复印件。
（5）企业银行开户许可证复印件；
（6）如商户为某品牌的加盟商或授权经营商，须提交相关证明文件。
经预付卡业务部运营组评估为高风险商户的，须提供包括但不限于如下材料：
A、财务报表复印件（资产负债表、损益表、现金流量表等）；
B、营业场地租赁合同；
C、验资报告；
D、最近半年纳税申报表复印件；
E、预付卡业务部运营组要求提供的补充材料或其它证明文件。
以上复印件上均应加盖商户的公章或者合同专用章，同时由业务经办人员在所有复印件上注明“此复印件与原件一致”并签字确认。
如商户不愿意提供或者不能提供，则应当终止对此商户的拓展。
3.商户须提交有关宣传资料：
（1）介绍性文字说明；
（2）商户实地照片（至少包括商户店面外观、商户门牌、商户店面内景及收银台外观共四张照片，尺寸为：宽度PX，高度PX）；
4.商户须提交《特约商户开户审批表》一份，商户必须如实、清晰、完整填写表中内容。
5.商户分店名单（如有），商户必须列明各分店的完整地址、联系人、联系电话以及各分店是否受本协议约束等信息，并加盖商户公章或者合同专用章。
6.商户提出变更优惠信息时，须提交《商户信息变更确认函》并加盖商户公章或者合同专用章。
（二）特惠商户
1.商户须提交《国民旅游休闲卡特惠商户协议书》一式2份。
2.商户须提交营业执照副本复印件（已通过上年工商年检）1份。复印件上应加盖商户公章或者合同专用章，同时由业务经办人员在复印件上注明“此复印件与原件一致”并签字确认。
3.商户须提交有关宣传资料：
（1）介绍性文字说明；
（2）商户实地照片（内、外、大环境、周边环境）一张以上，尺寸为：宽度PX，高度PX。
4.商户须提交《商户资料登记表》一份，商户必须如实、清晰、完整填写表中内容。
5.商户分店名单（如有），商户必须列明各分店的完整地址、联系人、联系电话以及各分店是否受本协议约束等信息，并加盖商户公章或者合同专用章。
6.商户提出变更优惠信息时，须提交《商户信息变更确认函》并加盖商户公章或者合同专用章。
二、与商户签约时，应对商户的资格予以审核,并确保符合以下要求：
（一）商户应具备的条件
1.经工商行*管理机关（或主管机关）核准登记，依法经营，有良好的商业信誉。
2.具备一定的经营规模和特色，财务制度健全、财务状况稳定，经营状况良好，有实体经营场所和经营项目。
3.在当地金融机构开立结算账户。
4.未被列入*府部门及中国银联等的不良商户名单。
（二）谨慎发展商户类型
对于下列类型的商户，应谨慎签约，并采取更为严格的调查措施和审批程序。包括（但不限于）：
1.易恶意倒闭的商户：如小型个体商铺、预付款类商户、短期培训班、美容院、各种俱乐部等；
2.非预付卡重点商户：如手机专卖店、珠宝、工艺品、名牌服饰专卖店、各类娱乐场所如夜总会、卡拉OK、酒吧、桑拿按摩服务、机票代售点等；
3.网络非实体商品交易商户：如网络交易；
4.经风险评估认定的其它高风险商户类型。
（三）禁止发展商户类型
1.非法设立的经营组织；
2.与我国法律法规相抵触的行业商户，如*博及博彩类、色情服务类、出售违禁药品、*品、*色出版物、*火弹药等；
3.可疑商户：包括各银行卡组织不良商户名单内商户，或商户负责人（或法人代表）信用不良，或商户其它信用不良如有偷漏税记录等可疑情况；
4.注册地或经营场所不在中国境内的商户；
5.公司或团体交易商户，如工业品经营点等；
6．经风险评估认定的其它高风险商户类型。-5-
三、与商户签订协议时，应注意以下事项
1.商户在协议相应位置填写的公司名称必须与其营业执照、公章（或合同专用章）的名称一致相符。如不相符，商户必须提供有效的书面证明文件，经总公司审核通过后方可签约。
2.协议中优惠条件或内容必须打印填写，不得手写（印刷版格式合同除外）。
3.商户必须在协议末页签章处加盖商户印章。
4.商户必须在协议每页（右侧）连同协议附件（如有）使用商户印章加盖骑缝章。
5.商户在协议上加盖的印章应为商户的公章或合同专用章，公章或合同专用章必须刻有商户全称（与营业执照企业名称一致）。所有印章必须清晰、可辩，不可出现印章不全或缺损等现象，否则视为无效。
6.商户法定代表人、负责人或授权代表人应在协议及其他文件、表单上签字，签字时应使用黑色字迹的钢笔或签字笔。
7.协议任何地方出现内容修改、涂改的，商户必须在修改、涂改处加盖商户印章。原则上一份协议上修改或涂改的地方不得超过3处，否则应与商户重新签订协议。
四、协议文本使用要求
1.应使用总公司有关商户受理的格式文本与商户签订协议，如商户对格式文本有修改意见的，应将修改意见以补充协议的形式另行约定，不得在格式文本上直接修改。
2.与商户确定补充协议后，应将补充协议内容按公司合同审批流程进行审批，补充协议经审批后方可与商户签订。
3.负责商户拓展的业务人员应向商户逐条解释协议条款,明确公司与商户间的权利、义务及违约责任。
五、附则
1、如商户签约时不符合以上规范的，总公司有关部门在审核时应不予通过。分公司应按规范要求商户补充、完善，再次提交总公司进行审核。审核通过的应当及时与商户签订有关协议，审核再次不通过的，不予签订协议。
2、本规范由公司制定及修改。
3、公司对本规范有最终解释权。
4、本规范自明年1月1日起生效执行。